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固始天骄村镇银行关于清理长期不动户工作的公告

文章来源 :  互联网   ||  发稿作者 :  计划财务部  ||  发布时间 :  2022年04月12日  ||  查看4035次

尊敬的客户:

您好!根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》及《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》等相关规定,为切实保障您在固始天骄村镇银行(以下简称“我行”)账户资金安全,促进广大客户合理安排和使用银行账户资源,以便我行为您提供更加优质、高效、安全的服务,我行将持续对符合长期不动户及个人开立多个银行结算账户开展清理,现公告如下:

一、清理范围

(一)一人多户

同一客户在我行持有5个(含)以上的个人结算账户已被限制其交易的,将予以注销。

(二)个人长期不动户

1.客户两年未主动发生收付款交易,且余额在50元(含)以下的个人银行账户将被限制交易。

2.客户满足五年未主动发生收付款交易、余额在50元(含)以下的且无个人贷款还款、代扣代缴、定期子账户未到期或未销户、理财签约等特殊约定的个人长期不动户将被注销。

(三)单位长期不动户

1.单位账户一年未主动发生收付款交易、且未欠开户机构债务的结算账户,将纳入久悬管理。

2.满足“久悬”状态管理五年且金额在1000元(含)以下的单位久悬户,将被注销。

(四)客户信息不规范

个人客户留存身份信息与身份证件发证机关留存信息不一致的账户(包括身份证号码位数非18位、身份证数据规则不符合证件规范要求)将予以注销。

二、清理时间

我行将于2022年6月1日起,逐步开展以上账户清理工作,以后每月将对符合清理条件的账户实施持续清理。

三、客户需配合事项

(一)如您的银行卡属于“一人多户”清理范围,请您持本人有效身份证件和银行卡原件,到我行任一营业网点进行客户身份核实,对非必要账户进行注销,以避免影响今后账户开立与使用。

(二)如您的账户属于“个人长期不动户”清理范围,但今后仍需使用,请您持本人有效身份证件和卡/折原件,到我行任一营业网点进行客户身份核实,主动发生任意金额动账交易,以避免该账户被清理而造成不必要的麻烦。

(三)如您的账户属于“单位长期不动户”清理范围,但今后仍需使用,请您持单位有效证件和相关印章,到我行开户网点进行账户解封操作,以避免账户被清理影响使用。

(四)如您的账户属于“客户信息不规范”清理范围,请您持本人有效身份证件和银行卡原件,到我行任一营业网点办理身份信息更新,如由他人代为办理,需同时提供代理人与被代理人身份证件原件办理。

四、特别提示

(一)我行将对上述四类账户清理事项实行为期30天的公告。如您逾期未对非必要账户进行注销、不动户解除并动账、不规范信息进行核实更新,我行将实施清理工作。我行账户清理工作不影响您的账户资金安全及交易记录完整,对于纳入销户范围的账户,销户后账户不可恢复,您可凭本人有效身份证件及原卡/折前往账户开户网点办理余额追溯支取。

(二)公告期后,我行将按照监管要求,适时根据客户账户使用情况进行账户清理,请您合理规划账户使用,尽早注销无用账户。

(三)在身份信息核实与账户清理过程中,我行及工作人员不会以任何名义,通过短信、电话等方式向您索要银行账户、网上银行、手机银行及电话银行的登录密码、交易密码、动态密码或查询密码等涉及账户安全的敏感信息,也不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作。如您遇到类似情况,请注意防范诈骗风险,请勿轻信对方提供的任何联系方式或者网页链接,请勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给任何人,请您及时与我行客服或营业网点进行确认。

(四)非法出租、出借、出售、购买银行账户是违法犯罪行为,请您提高防范意识,合法使用与保管银行账户,以防被不法分子利用。

(五)如有疑问,敬请联系我行营业网点工作人员或拨打客服电话400-6262-655进行咨询。感谢您的理解与支持,由此带来的不便敬请谅解,我行将继续竭诚为您提供安全、优质、便捷的金融服务。

特此公告。

 



                                         固始天骄村镇银行股份有限公司

 

                         2022年4月12日